A profissão de assessor de investimentos tem ganhado destaque nos últimos anos, especialmente com o crescimento das assessorias financeiras no Brasil. É uma carreira tentadora, não apenas pela possibilidade de ganhos expressivos — que podem chegar a seis dígitos anuais —, mas também pela oportunidade de ajudar os clientes a alcançarem seus objetivos financeiros.
Se você está pensando em ingressar nessa área ou já deu os primeiros passos, é essencial conhecer alguns detalhes importantes para se destacar como assessor de investimentos.
Começando na profissão de Assessor de Investimentos
Ao contrário de carreiras tradicionais no mercado financeiro, como trabalhar em bancos, o caminho para se tornar um agente autônomo de investimentos é um pouco diferente. O primeiro passo é conquistar a certificação da ANCORD, necessária para validar seus conhecimentos e torná-lo apto a exercer a função.
Com a certificação em mãos, você precisará se registrar na CVM (Comissão de Valores Mobiliários). Em seguida, é necessário firmar contrato com uma corretora ou uma empresa de agentes autônomos, como assessorias financeiras, que também devem ser registradas na CVM.
Dicas práticas para se destacar como Assessor de Investimentos
1. Desenvolva habilidades em vendas
Ter experiência em vendas é um grande diferencial para quem deseja ser um agente autônomo de sucesso. Afinal, o trabalho envolve oferecer as melhores opções de investimento para os clientes, o que exige uma abordagem consultiva e estratégica.
Buscar cursos ou dicas sobre vendas pode fazer toda a diferença, mesmo que não estejam diretamente relacionados ao mercado financeiro. Experiências em varejo ou no setor imobiliário, por exemplo, podem ser aplicadas para melhorar seu desempenho na área.
2. Entenda os custos envolvidos
Trabalhar como agente autônomo de investimentos requer um planejamento financeiro cuidadoso. Isso porque a profissão envolve custos fixos e variáveis, como taxas regulatórias, que precisam ser pagas regularmente para manter o registro ativo. Além disso, é necessário considerar despesas adicionais relacionadas à estrutura de trabalho, como sistemas de análise, ferramentas tecnológicas e, em alguns casos, taxas para operar em parceria com escritórios ou corretoras.
Ao se planejar, avalie esses custos como um investimento na sua carreira. Ter clareza sobre as despesas envolvidas ajudará a organizar suas finanças e a evitar surpresas, permitindo que você foque no crescimento da sua carteira de clientes e no sucesso como agente autônomo.
3. Esteja sempre atualizado
O mercado financeiro é dinâmico e muda rapidamente. Por isso, é fundamental manter-se informado sobre novas práticas, legislações e tendências. Ler livros, acompanhar notícias do setor e participar de cursos de especialização são maneiras eficazes de se manter atualizado.
Além disso, é importante saber equilibrar riscos e oportunidades. Produtos de renda variável, por exemplo, podem envolver certa volatilidade, mas também oferecem grandes possibilidades de retorno. Ao maximizar os ganhos dos seus clientes, você também se beneficia, já que sua remuneração é atrelada ao sucesso deles.
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