Se você está se preparando para tirar alguma certificação financeira, já deve ter ouvido falar de lavagem de dinheiro, né? Em 2020, a lei que trata desse assunto mudou um pouco e, por isso, a ANBIMA precisou se atualizar.
Ou seja, o assunto da vez é PLD (Prevenção à Lavagem de Dinheiro). Como sei que você é uma pessoa muito esperta, não vai deixar para estudar isso na última hora, certo? Então, se liga no que preparei:
Pega o seu café e vem comigo!
A lavagem de dinheiro não é quando você deixa uma nota dentro da roupa e em seguida lava a peça. Eu chamaria isso de desatenção.
Brincadeira à parte, a lavagem de dinheiro ocorre quando pessoas físicas ou jurídicas tentam encobrir a origem de um montante.
Você deve estar se perguntando: por que alguém faria isso? Acertei? Bem, há indivíduos que não querem declarar a origem porque o dinheiro veio de atividade ilegais. Então, não pegaria bem assumir o crime, concorda?
Apesar de não ser algo bacana, e até prejudicar o país, muitas pessoas fazem manobras para ocultar a informação sobre o dinheiro.
E…por falar em dinheiro, o mercado financeiro está diretamente associado a isso. Por esse motivo, para ingressar na área, é importante conhecer as regras para evitar que mais casos de corrupção ocorram. Beleza?
Para ocultar a origem do dinheiro, os fraudadores seguem três fases. Vamos saber quais são?
Como você deve ter percebido, a lavagem de dinheiro é um verdadeiro esquema, repleto de estratégias e detalhes. Até porque, o sistema financeiro está cada vez mais inteligente!
Se a Receita Federal perceber que algo não está claro, ela pode solicitar que o contribuinte se explique. Nosso dever, como profissionais do mercado, é estar de olho nesses e em outros possíveis golpes para garantir o cumprimento das regras.
Agora que você entendeu o que é lavagem de dinheiro e como ela ocorre, é hora de saber como estudar para tirar sua certificação, né?
Então, vamos lá para as dicas?
Primeiramente, é importante que você leia o Guia ANBIMA de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo. Esse foi o documento que sofreu alteração com as atualizações da Instrução CVM 617 e da Circular 3.978 do Banco Central.
Talvez depois dessa leitura, você ainda tenha dúvidas e pense que não absorveu tudo. Isso é bastante comum, afinal, são muitas regras, sendo que nem sempre é fácil visualizá-las na prática.
Por isso, é interessante que você faça um curso para que possa entender as particularidades de cada regra. Assim, além de compreender o que ela representa, conhecerá exemplos.
A T2 Educação tem várias opções de cursos para você que deseja tirar sua certificação no mercado financeiro. São aulas dinâmicas, com conteúdos atualizados e muitos exercícios para você treinar o que aprendeu.
Falando em exercícios, não se esqueça de conferir as provas anteriores antes do dia do seu exame, ok? Isso ajudará você a entender como os conteúdos serão cobrados que ajudarão a garantir mais tranquilidade. Dessa forma, você não chegará ao dia da prova achando que ela é um completo mistério.
Viu só como a lavagem de dinheiro não é um bicho de sete cabeças? Na verdade, agora que você entende conseguirá entender melhor o noticiário, né? Sem contar, claro, em ter um bom aproveitamento para a sua certificação.
Quer saber mais sobre o assunto? Veja por que a PLD ganhou tanto destaque nas provas da Anbima!