Você que atua no setor financeiro ou está caminhando em direção a esse universo, provavelmente, já ouviu falar na Associação Brasileira de Planejamento Financeiro, conhecida também como Planejar CFP®.
E, como o próprio nome já diz, ela está diretamente ligada com as certificações CFP®. Então, para você que está em busca de especializações no setor financeiro e deseja tornar seu currículo mais atrativo para se destacar no mercado, é indispensável conhecer essa associação.
Quer saber mais detalhes sobre a Planejar? Vamos lá!
O que é a Planejar CFP®?
A Planejar CFP® é a associação de autorregulação, não governamental e sem fins lucrativos, responsável pela administração das certificações CFP®. Ela reúne todos os planejadores financeiros CFP® no Brasil e outros profissionais interessados nas atividades relacionadas com o planejamento financeiro pessoal.
Ela foi criada em novembro de 2016, a partir do IBCPF (Instituto Brasileiro de Certificação de Profissionais Financeiros), que foi fundado em maio de 2000 por profissionais da área financeira.
A associação é a única representante brasileira da certificação CFP® e, exclusivamente, a entidade afiliada ao FPSB (Financial Planning Standards Board ou Conselho de Padrões de Planejamento Financeiro, em português). Por essa razão, somente ela tem a permissão de conceder a certificação CFP® aos profissionais que possuem os requisitos necessários. Mais à frente, você verá a fundo sobre a certificação e esses requisitos.
Em resumo, a Planejar CFP® tem como principais funções a implementação, certificação e controle das atividades relacionadas à área de planejamento financeiro pessoal, atuando também como representante dos profissionais do setor.
Qual é o objetivo da Planejar CFP®?
Como você viu, a associação Planejar não é somente uma entidade que tem autorização para conceder as certificações CFP®. Ela está envolvida em outras atividades que englobam a área de planejamento financeiro pessoal.
Confira alguns exemplos dessas outras atuações que a associação tem:
- promoção de eventos relacionados aos profissionais que atuam como planejadores financeiros pessoais no Brasil;
- divulgação dos profissionais que são certificados pelo CFP®;
- divulgação de eventos e cursos de outras entidades e associações para os profissionais que têm a certificação CFP®.
Bastante coisa, não é mesmo? E tudo isso voltado aos profissionais do setor financeiro.
Ok, agora você já sabe o que é a associação Planejar CFP® e conhece as atividades que a entidade pratica, mas precisamos falar de um ponto extremamente importante neste assunto: a própria certificação CFP®.
A certificação CFP®
A certificação CFP® (Certified Financial Planner), ou Planejador Financeiro Certificado, em português, é um certificado de nível internacional responsável por validar a atuação de um profissional da área de planejamento financeiro.
Essa certificação foi desenvolvida pelo FPSB, mas como dito anteriormente, a instituição representante do Brasil é a Planejar CFP®.
Essa certificação é um diferencial para quem atua no setor financeiro. Por isso, para conseguir obtê-lo é necessário alguns conhecimentos específicos, como:
- planejamento financeiro;
- planejamento de aposentadoria;
- planejamento fiscal;
- planejamento sucessório;
- gestão de investimentos;
- gestão de riscos e seguros.
Além disso, é exigido um acerto de, no mínimo, 70% das questões da prova.
Lembra que lá em cima eu falei sobre alguns requisitos que são necessários para ter o certificado CPF? Agora, vamos conhecer quais são eles.
Esses requisitos são conhecidos como “os quatro E’s” dentro do mercado financeiro. São eles:
- educação: ter ensino superior completo em uma instituição reconhecida pelo MEC;
- experiência profissional: ter, no mínimo, três anos de experiência não supervisionada em relacionamento direto com pessoas físicas ou um ano de experiência supervisionada;
- ética profissional: aderir ao código de conduta ética e responsabilidade profissional da associação Planejar;
- exame: ser aprovado na prova do CFP® que avalia o conhecimento e habilidades técnicas para analisar se o profissional está ou não apto para exercer as funções da área.
Agora você já sabe as principais informações sobre a Planejar CFP® e os detalhes sobre a prova que é necessária para obter a certificação. Então, chegou a hora de se preparar para o teste e alcançar os melhores resultados.
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