A certificação CFP® (Certified Financial Planner) é uma das mais respeitadas no mercado financeiro global. Profissionais que possuem essa certificação são reconhecidos pela competência técnica e pelo compromisso com padrões éticos rigorosos, garantindo maior confiança tanto para clientes quanto para grandes empresas.
Se o objetivo é se destacar como planejador financeiro e conquistar mais oportunidades, obter o certificado CFP® pode ser o diferencial que levará a carreira para o próximo nível.
O que é o certificado CFP®?
O CFP® é uma certificação internacional que atesta a qualificação de um profissional para atuar como planejador financeiro, auxiliando pessoas na gestão de patrimônio, planejamento tributário, sucessório, previdenciário e investimentos.
No Brasil, o CFP® é emitido pela Planejar – Associação Brasileira de Planejadores Financeiros, a única entidade autorizada a conceder essa certificação no país. Apesar de não ser um requisito obrigatório para atuar na área, o certificado CFP® é amplamente valorizado no setor financeiro. Desde 2016, por exemplo, a ANBIMA exige que pelo menos 75% dos gerentes de relacionamento de private banking das instituições associadas sejam certificados como CFP®, reforçando sua importância no mercado.
Por que obter a certificação CFP®?
A obtenção da certificação CFP® traz diversos benefícios para a carreira de um profissional do mercado financeiro. Entre as principais vantagens, destacam-se:
- Maior credibilidade e reconhecimento: Profissionais certificados são mais valorizados por empresas e clientes devido à comprovação de seus conhecimentos e competências.
- Compromisso com a ética: A certificação exige a adesão ao Código de Normas Éticas da Planejar, garantindo maior transparência e responsabilidade no atendimento aos clientes.
- Oportunidades internacionais: O CFP® é reconhecido em mais de 25 países, permitindo conexões e oportunidades de atuação no mercado financeiro global.
- Diferencial competitivo: Empresas do setor financeiro priorizam a contratação de profissionais certificados, ampliando as possibilidades de crescimento na carreira.
Qual é a origem do Certificado CFP®?
O certificado CFP® foi criado nos Estados Unidos pelo Financial Planning Standards Board (FPSB), entidade que regula a certificação em mais de 25 países. No Brasil, a certificação é administrada pela Planejar, uma associação não governamental e sem fins lucrativos, que atua na regulação e promoção da qualidade no atendimento de planejamento financeiro.
A missão da Planejar é garantir que os profissionais certificados sigam padrões elevados de ética, transparência e excelência técnica, fortalecendo o mercado de planejamento financeiro no país.
Quais são os requisitos para obter a certificação CFP®?
No mercado financeiro, os requisitos para tirar esse certificado são conhecidos como os quatro E’s:
- Exame: Deverá ser aprovado na prova CFP®, que avalia o conhecimento técnico do candidato nas seis áreas de planejamento financeiro.
- Educação: Comprovar possuir curso de nível superior.
- Experiência Profissional: Comprovar a experiência profissional no atendimento direto com cliente pessoa física por 05 anos;
- Ética: Aderir ao Código de Conduta Ética e Responsabilidade Profissional e Melhores Práticas;
- Os candidatos aprovados nos seis módulos farão o Curso: Planejamento Financeiro – Como desenvolver um Plano Financeiro. A partir do primeiro acesso o candidato terá 90 dias para concluir o curso e entregar seu Plano Financeiro;
Como Se Preparar Para o Exame CFP®?
O exame do certificado CFP® é um dos mais desafiadores do mercado financeiro, exigindo conhecimento aprofundado em seis áreas do planejamento financeiro. Para garantir uma preparação eficiente, contar com um curso especializado faz toda a diferença.
A T2 Educação oferece um curso preparatório completo para o CFP®, com aulas interativas, simulados alinhados ao exame oficial e suporte personalizado, garantindo que os alunos tenham o melhor desempenho possível na prova. Garanta sua certificação CFP® e destaque-se no mercado financeiro com a T2 Educação!
