Passar na prova CFP® é o que vai permitir que você consiga a certificação de Certified Financial Planner (ou seja, Planejador Financeiro Certificado). Então, se deseja garantir o seu certificado, é essencial saber os conteúdos que caem, as modalidades de prova e as melhores formas de estudar.
Pensando nisso, preparei este artigo que vai te ajudar a se organizar melhor. Continue lendo e descubra!
Quais são os modelos da prova CFP®?
Antes de começar a estudar, é importante saber que existe mais de um modelo de aplicação da prova CFP®. “Mas, Tiago, como isso interfere nos meus estudos?”. Simples: porque alguns testes são globais, ou seja, com todas as matérias, enquanto outros são separados por módulo.
Desta forma, se você optar por fazer tudo de uma vez, terá que ter o conhecimento de todos os módulos, também, de uma vez. Então, é preciso se esforçar para ter tudo fresquinho na sua memória quando for fazer a prova. Certo?
Por outro lado, a aplicação por módulos permite que você faça uma prova de cada vez. Com isso, você pode estudar aos poucos e se concentrar melhor nos tipos de conteúdos.
“Então, é melhor escolher a prova por módulos e poder estudar mais, não é mesmo?”. Bom, depende. De fato, esta é uma enorme vantagem, já que é possível organizar os temas na cabeça sem se estressar para saber tudo de uma vez. Porém, isso tem uma consequência no lado financeiro.
Existe um custo para obter a certificação — e você paga pela aplicação de prova. No exame global, o valor é de R$1300, enquanto nos de cada módulo, cada um custa R$350 e, como são seis, o investimento total é R$2100, quase o dobro!
Então, a menos que fazer a prova inteira realmente seja um problema para você, ou se o investimento financeiro não seja uma preocupação, eu recomendo a realização do exame global!
O que cai na prova CFP®?
Afinal, o que uma pessoa precisa saber para receber o certificado de planejador financeiro? São 140 questões divididas em seis módulos. São eles:
Planejamento financeiro
Trata-se dos elementos básicos do planejamento financeiro, conhecimentos que o profissional deve ter e os benefícios que uma pessoa tem ao contar com o apoio de um planejador.
Esse é o módulo mais extenso, com 53 questões. É preciso ter, pelo menos, 70% de acertos para validar a certificação. Ou seja, pelo menos 37 perguntas devem ser respondidas corretamente.
Gestão de ativos e investimentos
O segundo módulo trabalha os conceitos gerais de investimento, como:
- perfil do investidor;
- formas de rentabilidade — renda fixa ou variável, por exemplo;
- propensão ao risco, entre outros temas.
Ele tem 27 questões e demanda um aproveitamento de 19 acertos.
Planejamento de aposentadoria
A prova CFP® também requer conceitos básicos sobre planejamento de aposentadoria. Ou seja: entender seus objetivos e princípios, além de compreender a relação entre tempo e taxa de juros.
São 18 questões, sendo necessário acertar 13.
Gestão de riscos e seguros
Não é nenhum segredo que a área de investimentos tem vários riscos, não é mesmo? Afinal, os ativos, mesmo os considerados mais seguros, ainda possuem chance de trazer algum tipo de prejuízo. Portanto, o planejador deve saber como fazer uma gestão de risco.
Nesse módulo há 15 perguntas e o aluno deve acertar ao menos 10.
Planejamento fiscal
As Normas Fiscais são outro ponto importante que todo planejador financeiro deve conhecer muito bem. Portanto, na prova CFP® cai alguns conceitos de tributação no Brasil e quais os principais a serem levados em conta, quando se trata de investimentos.
Dentre as 14 questões, você deve acertar 10.
Planejamento Sucessório
O planejamento sucessório é a área jurídica que fala da transferência de bens e patrimônio para os herdeiros. Este também é um tema crucial para os profissionais da área.
Esse módulo conta com 13 questões e é preciso acertar 9.
Como estudar para a prova CFP®?
Como você deve ter percebido, o conteúdo é bastante denso e o aproveitamento total do exame deve ser de 98 acertos entre 140. Ou seja: é preciso estudar bastante!
Se você quer garantir o bom desempenho e a obtenção do seu certificado, comece a se organizar e conte com o apoio do melhor curso.
A T2 Educação preparou aulas exclusivas para quem quer ser planejador financeiro e, além dos vídeos, você ainda vai contar com simulados exclusivos e contato com profissionais que já passaram na prova.
Tenha o melhor aproveitamento na prova CFP® com o apoio do curso de Planejador Financeiro Certificado!
