Coronavírus e risco sistemático… Já ouviu falar desses termos? Talvez não exatamente, né?
Porém, você provavelmente já ouviu que essa crise do Covid-19 está gerando grandes problemas para a economia, e tudo a nível mundial!
Tem muito investidor assustado com isso aí.
Se você não entende porque que algo que começou na China está derrubando o Ibovespa, é o que eu vou explicar neste artigo. Então pega um café lá e acompanha!
O coronavírus e o risco sistemático
Para entender a relação entre coronavírus e risco sistemático, você precisa entender como funciona parte do comércio internacional.
Em um mundo extremamente globalizado como o de hoje, muitos países mantêm relações comerciais importantes. O Brasil, por exemplo, tem como principal mercado consumidor externo a China.
Pensa assim: se o coronavírus estoura lá na China, o país vai produzir menos, certo? Se há menos produção, há uma menor demanda de matéria-prima. Essa redução impacta diretamente nas vendas do Brasil para lá, sacou?
Vamos tomar como exemplo a Vale, que vende muito minério de ferro para as produções chinesas. Nesse esse cenário, eles vão vender menos. Sendo assim, os fornecedores, funcionários e toda a operação vão ter problemas de pagamento, financiamento, estrutura, etc. É um ciclo vicioso.
Isso, resumindo, é o chamado risco sistemático, risco não diversificável, ou popularmente conhecido como risco de mercado.
Efeitos do risco sistemático nos investimentos
A diversificação é a melhor maneira de se proteger não é mesmo? Mas, será que isso funciona com a questão de coronavírus e risco sistemático?
A resposta é: infelizmente, não. Não tem álcool gel que resolva.
Afinal, quanto mais a situação se expande, mais ela afeta todo o sistema financeiro (por isso o risco é sistemático, percebe?), o mercado sofre em escala mundial. Não tem como proteger os investimentos.
A questão é que não se trata somente de uma relação entre Brasil e China, Brasil e Argentina ou o que quer que seja. O lance aqui é que o mercado chinês é um consumidor em praticamente todos os países.
Se a China não consome de outros locais, esses países não terão dinheiro para comprar do Brasil e, então, teremos uma queda na bolsa e um desaquecimento da economia.
Gostou de entender melhor sobre essa questão? Confira outros artigos no blog da T2 Educação e fique informado!
Tiago Feitosa
Graduado em Matemática e pós graduado em negócios bancários pela FAAP. Possui as certificações CPA10, CPA20, CEA e AAI, além disso é Consultor de Valores Mobiliários credenciado na CVM. Se dedica a ajudar cada vez mais pessoas a se capacitarem profissionalmente.
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Todo ano de eleição federal, a discussão sobre tributação vem à tona no Brasil. Esse ano não foi diferente. Segundo a matéria do valor econômico, tributar dividendos é consenso entre os candidatos. (Os links com as fontes dessa e de outras informações estão no rodapé desse artigo) Apesar de o jornal mostrar uma congruência entre…
Hoje a gente resolveu começar um novo tipo de post aqui no blog da escola. Um texto contando a história de uma aluna ou aluno da T2 Educação. Algo para inspirar quem tem medo de fazer a prova, acha que não dá tempo, que já é velho pra começar no mercado financeiro. A primeira História…
Você sabe o que é ágio e deságio? Aposto que é a resposta é “não”. Ou pelo menos, você tem alguma dúvida. Afinal, você entrou neste post pra ler sobre o assunto. Muitos alunos aqui da escola tem dúvida sobre isso. Ágio e deságio é um daqueles temas que parecem um bicho de sete cabeças,…
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Muitas pessoas pensam que o banco comercial é a única opção de emprego para quem consegue a certificação. No final, a pergunta que fica é: onde trabalhar no mercado financeiro? Pra responder essa dúvida, fiz uma pesquisa no maravilhoso mundo da internet (com o nosso parceiro Kleber, do site TopInvest) pra ver o que os outros…
Essa pergunta pode ser feita em qualquer área profissional, na verdade. Fato é que trabalhar sem experiência é um medo de muitas pessoas. Antes de responder à pergunta que dá nome a este texto, vou separar nossa conversa em duas partes. Na primeira, vou falar sobre os jovens que saem das faculdades e cursos e não possuem experiência…
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O Relatório Anual da ANBIMA é um documento sempre muito legal para acompanhar. Aqui na escola nós o lemos e discutimos para ficarmos por dentro das mudanças do mercado financeiro. Acredito que você também deva começar a fazer isso. O Relatório Anual da ANBIMA de 2017 O relatório de 2017 foi pautado no plano do ano passado.…
Se você achava que o mercado financeiro estava concorrido, bom, achou certo. Pelo menos é isso que a ANBIMA mostra no seu último relatório estatístico de certificações emitidas. Mas se engana quem pensa que isso é ruim. Ao passo que mais pessoas fazem as provas, cai o número de aprovados, mostrando como uma boa preparação…
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Você estudou durante dias. Semanas. Fez a prova, passou nervoso e no final veio a recompensa: sua aprovação na ANBIMA foi confirmada! Mas quando a adrenalina abaixa, vem a dúvida. O medo de não saber o que fazer em seguida. Você olha pro lado e fala “E agora?!”. Agora que você tem a certificação, como…
Marcação a Mercado é a atualização do preço de um ativo de renda fixa. Isso também ocorre com atualização da cota de um fundo de investimento. Preço Unitário (PU) é o preço de um ativo em uma determinada data. O que é Preço Unitário (PU)? Já vimos no começo deste artigo que PU é o…
Prazo médio ponderado é uma medida estatística que calcula o prazo médio de recebimento de uma carteira de investimentos e, para isso, considera o vencimento e o valor de cada título. O que é Prazo Médio Ponderado? Prazo Médio Ponderado é um conceito bastante simples, porém extremamente importante na gestão de carteiras de investimentos. Como…
Você já parou para pensar quem paga a conta do FGC? De onde vem o dinheiro que o FGC usa para pagar os investidores caso o banco venha à falência? Neste artigo vamos explicar por que isso afeta diretamente as suas finanças. O que é o FGC? O FGC (Fundo Garantidor de Crédito) é uma…
O Fundo de Investimento Imobiliário (FII) une recursos dos seus cotistas para comprar imóveis e outros ativos ligados à indústria imobiliária. O investidor recebe cotas do fundo escolhido, proporcionais ao valor que aplicou, participando dos resultados de grandes empreendimentos, como shoppings, centro logísticos e prédios comerciais. O que é um Fundo Imobiliário? Já pensou em…
PIB é o Produto Interno Bruto de um país. No caso deste artigo, ele representa o valor de todos os bens e serviços finais produzidos pela economia brasileira em um certo período. Os Gastos Públicos Federais são todos os recursos transferidos pelo Governo para Estados, cidades, municípios, entidades privadas e do exterior, a fim de…
A taxa SELIC tem como objetivo precificar o dinheiro e controlar a inflação no Brasil. A sigla significa Sistema Especial de Liquidação e Custódia. Ela é, a grosso modo, um sistema computadorizado utilizado pelo governo, criada pelo Banco Central do Brasil, para controlar a emissão, compra e venda de títulos. Você sabe qual é a…
Se você é um investidor de pequeno porte, não se preocupe. As mudanças no limite de cobertura do FGC (Fundo Garantidor de Créditos) não deve trazer danos para suas aplicações. Porém, se você detiver mais de R$1 milhão aplicados, é importante entender a novidade. Como era o limite do FGC antes da mudança O…
Sempre que a gente fala de CPA 10, CPA 20 ou CEA, lembramos que as certificações são provas da ANBIMA. Mas o que quer dizer esse nome? De onde saiu essa sigla gigantesca que dá calafrios em muitas pessoas? Abaixo contaremos um pouco sobre a história da associação e como as certificações que ela emite…
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A Certificação Profissional ANBIMA – Série 10, ou CPA 10, foi criada para ser a prova de primeiro nível de conhecimento no mercado financeiro. Através dela, os bancos e instituições financeiras sabem que você está preparado para atuar na prospecção ou venda de produtos de investimento diretamente junto ao investidor. Neste artigo você vai encontrar…
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